AML und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparent, in klaren Schritten, ohne Kleingedrucktes.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben das Jet4bet Casino unter der Lizenz OGL/2023/176/0095 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Unser Ziel ist klar: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegaler Herkunft gewaschen werden.

Wir führen daher ein risikobasiertes AML-Programm, das von einem benannten Compliance-Beauftragten (MLRO) verantwortet wird. Dazu gehören die laufende Schulung unserer Mitarbeiter, interne Prüfungen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde. Diese Meldungen führen wir vertraulich und ohne vorherige Information der betroffenen Person durch, soweit es das Gesetz verlangt.

• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung und laufend
• Kundenselektion und Abgleich gegen Sanktionslisten (PEP-Screening)
• Interne Verdachtsmeldung an die Lizenzbehörde Curaçao
• Regelmäßige unabhängige Überprüfung unseres AML-Programms

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung (KYC) ist bei uns mehrstufig. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn Auszahlungen dürfen wir ausschließlich an verifizierte Kontoinhaber auszahlen.

Zusätzlich kann eine erneute Prüfung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen, ungewöhnliche Einzahlungsmuster zeigen oder ein Rechts- oder Sicherheitsgrund besteht. Das ist keine Schikane, sondern gesetzliche Pflicht.

• Registrierung: automatische Datenprüfung Ihrer Basisangaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend erforderlich
• Erneute Prüfung: bei auffälligem Transaktionsverhalten oder auf behördliche Anordnung

Benötigte Dokumente

Bitte reichen Sie für die vollständige Verifizierung folgende Unterlagen ein. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns hinterlegten Namen ausgestellt sein.

So läuft die Prüfung ab

Die Übermittlung Ihrer Dokumente erfolgt ausschließlich über die verschlüsselte Upload-Funktion in Ihrem Konto, per E-Mail oder über den Live-Chat. Senden Sie uns keine Dokumente über unverschlüsselte Dritte. Nach Eingang bearbeiten wir Ihre Prüfung in der Regel innerhalb von 24 Stunden; in Einzelfällen, etwa bei fremdsprachigen Dokumenten, kann es bis zu 3 Werktage dauern.

Ihre Unterlagen speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder wenn uns eine gesetzliche Offenlegungspflicht trifft.

• Schritt 1: Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig hinterlegen
• Schritt 2: Dokumente über die sichere Upload-Funktion im Konto einreichen
• Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns direkt bei Ihnen
• Schritt 5: Auszahlungsfreischaltung Ihres Kontos

Herkunft Ihrer Einzahlungen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzten Beträge aus legaler Tätigkeit wie Gehalt, Geschäftserlösen, Erbschaft, Vermögensverkauf oder Kapitalerträgen stammen.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohnzettel, Steuerbescheide, Bankauszüge, Kaufverträge oder Erbschaftsdokumente. Die Angabe ist freiwillig nicht: Verweigern Sie den Nachweis, dürfen wir die Auszahlung nach den Regeln unserer Lizenz nicht freigeben. Ihre Angaben behandeln wir vertraulich und ausschließlich zum Zwecke der gesetzlichen Prüfung.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Wir vergleichen Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Geräteinformationen mit dem erwarteten Muster Ihres Kontos. Weicht ein Vorgang deutlich ab, prüfen wir ihn manuell und kontaktieren Sie gegebenenfalls.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verlangen wir zuerst die Rückerstattung der zuletzt genutzten Zahlungsmittel. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5000 EUR, und die Bearbeitung dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir keine.

Wenn Verifizierung scheitert

Reichen Sie erforderliche Dokumente nicht ein, lehnen wir sie ab oder widersprechen sie Ihren Kontodaten, dann setzen wir gezielte Maßnahmen ein. Die Stufen reichen von der Sperrung von Auszahlungen bis zur vollständigen Kontoschließung gemäß den Regeln unserer Curaçao-Lizenz.

Typische Gründe für eine Ablehnung sind abgelaufene Dokumente, unleserliche Fotos, Namensabweichungen oder Dokumente, die bereits für andere Konten verwendet wurden. Sie erhalten in jedem Fall eine Nachricht mit der genauen Begründung und der Möglichkeit, korrekte Unterlagen nachzureichen. Guthaben aus legal eingezahlten Mitteln zahlen wir nach erfolgreicher Prüfung selbstverständlich aus, auch bei einer Kontoschließung.

• Auszahlungssperrung bis zum Abschluss der Verifizierung
• Anforderung ergänzender Dokumente bei Unstimmigkeiten
• Kontoschließung und Auszahlung des Restguthabens auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person
• Meldung an die Lizenzbehörde bei begründetem Geldwäscheverdacht

Wie lange wir Unterlagen speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, die sich nach den Regeln unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao bemisst, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten sicher.

Diese Aufbewahrung ist kein Widerspruch zum Datenschutz, sondern dessen gesetzliche Grundlage: Nur so können wir bei behördlichen Anfragen nachweisen, dass unsere Prüfung korrekt ablief. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Jet4bet?

In der Regel 24 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente. Bei fremdsprachigen oder unklaren Unterlagen kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Nein, das Spielen mit Einzahlungen ist vorher möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Prüfung aber zwingend erforderlich.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Wegen der Same-Methode-Regel zur Geldwäscheprävention. So stellen wir sicher, dass Gelder nur an die Person und das Zahlungsmittel zurückfließen, von denen sie stammen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für die gesetzlich vorgeschriebene Frist, in der Regel fünf Jahre, und löschen sie danach sicher.

Kann ich mit Kryptowährung ohne Verifizierung auszahlen?

Nein. Auch bei Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige Verifizierung vor der ersten Auszahlung, einschließlich des Nachweises der Wallet-Inhaberschaft.